Miguel Ortega es asesor financiero independiente certificado EFA (European Financial Advisor) con 15 años de experiencia en planificación patrimonial y carteras de inversión ESG. Graduado en Economía por CUNEF con máster en Asesoramiento Financiero, dirige desde Sevilla una firma boutique especializada en inversores conscientes con patrimonios de 50.000 a 500.000 €.
Miguel Ortega se licenció en Economía por el Colegio Universitario de Estudios Financieros (CUNEF) en Madrid en 2008 y obtuvo un máster en Asesoramiento y Planificación Financiera en 2010. Comenzó su carrera en el departamento de banca privada de una entidad nacional donde gestionaba carteras de clientes de alto patrimonio, pero en 2015 decidió independizarse al constatar los conflictos de interés inherentes a la distribución de productos propios. Obtuvo la certificación EFA (European Financial Advisor) en 2016 y la certificación EIP (European Investment Practitioner) en 2018. Desde 2017 dirige su propia firma de asesoramiento independiente en Sevilla, donde construye carteras diversificadas para más de 80 familias, priorizando productos indexados de bajo coste y estrategias pasivas. Es especialista en inversión socialmente responsable (ESG) con certificación CFA ESG Investing desde 2020, auditando fondos para verificar que sus criterios de sostenibilidad sean reales y no greenwashing. Utiliza plataformas de análisis como Morningstar Direct y herramientas de screening ESG como Sustainalytics. Es miembro de la Asociación Española de Asesores Financieros (ASEAFI) y ponente en jornadas sobre desintermediación financiera y democratización de la inversión. Escribe para educar a inversores particulares sobre cómo tomar decisiones autónomas, evitar comisiones abusivas y construir carteras coherentes con sus valores, sin depender de vendedores con conflictos de interés. Su enfoque combina pedagogía financiera con transparencia absoluta sobre costes y riesgos.